Грошові перекази з України до Чехії

Ваше фінансове спокій починається з особистої зустрічі.

• Офіс у центрі Праги — приходьте особисто, познайомтеся та обговоріть своє питання.
• Знання чеського законодавства — працюємо строго у правовому полі Чехії та ЄС.
• Повне супроводження — контакти юристів, ріелторів та нотаріусів для угод.
• Говоримо вашою мовою — підтримка українською.

Крок 1. Збір документів для KYC/AML

Для початку співпраці з BitSwap клієнт проходить базову верифікацію, яка включає:

• AML-перевірку

• завантаження паспорта

• підтвердження місця проживання

• підтвердження походження коштів

Крок 2. Відкриття рахунку в платіжній системі ЄС

Реєстрація проходить онлайн.

Необхідно завантажити:

• паспорт

• документ, що підтверджує адресу (не старіший за 90 днів — рахунок за комунальні послуги або виписка з банку)

Крок 3. Підписання договору купівлі-продажу активів

На цьому етапі між сторонами укладається юридично обов’язковий договір купівлі-продажу, у якому фіксуються:

• Предмет угоди – передача певної кількості криптовалюти (наприклад, BTC, ETH, USDC) в обмін на грошові кошти в євро (EUR).

• Сторони договору – продавець та покупець із зазначенням їхніх ідентифікаційних даних (ПІБ / назва компанії, реєстраційні та контактні дані).

• Обсяг і ціна – точна кількість криптовалюти, курс обміну, сума в євро.

• Порядок розрахунків – спосіб переказу коштів (банківський переказ) та спосіб передачі криптовалюти (на який гаманець, із зазначенням мережі).

• Гарантії та зобов’язання сторін – підтвердження законності походження коштів та активів, відсутність обтяжень.

• Заходи безпеки – перевірка особистості сторін (KYC/AML), фіксація дати та часу угоди.

• Відповідальність – умови відповідальності сторін за порушення зобов’язань, затримку переказу або надання недостовірної інформації.

• Застосовне право та юрисдикція – вказується, у якій країні та за якими нормами права регулюється договір.

Підписання договору забезпечує прозорість угоди, зменшує юридичні ризики та слугує доказом у разі необхідності підтвердження законності операцій перед банком або державними органами.

Крок 4. Перевірка криптовалюти

Клієнт надає адресу свого криптогаманця. Команда BitSwap перевіряє активи на відповідність AML-вимогам.

Крок 5. Конвертація в євро та переказ на рахунок клієнта

Клієнт переводить криптовалюту на гаманець BitSwap. Після підтвердження обміну в платіжній системі кошти конвертуються в євро та зараховуються на банківський рахунок клієнта.

Фінал. Доступність коштів у Європі та світі

Після обміну клієнт може:

• переказувати гроші на будь-які європейські рахунки

• оплачувати товари та послуги

• за запитом — відкрити рахунок у USD або іншій валюті для SWIFT-переказів

Які документи потрібно підготувати?

• Підтвердження походження коштів (податкові декларації, банківські виписки, договори купівлі-продажу нерухомості/авто, виплати дивідендів тощо). Бажано надати документи англійською або з нотаріальним перекладом.

• Підтвердження адреси (документ не старіший за 90 днів — рахунок за послуги, банківська виписка тощо).

Чи обов’язково відкривати банківський рахунок у ЄС?

Ні. Достатньо рахунку в платіжній системі, яка працює в межах ЄС.

Чи допомагаєте ви з підтвердженням походження коштів?

Так. Ми консультуємо клієнтів, які документи фінансові установи можуть вимагати, і за необхідності спілкуємося з банком від імені клієнта.

Чи можна перевести криптовалюту у фіат?

Так. Це наша ключова послуга:

• Клієнт відправляє криптовалюту (наприклад, USDC)

• Ми здійснюємо обмін

• Євро надходять на рахунок клієнта

• Всі операції супроводжуються договором і проходять з дотриманням норм комплаєнсу

Чи можуть заблокувати переказ у банку?

Так, якщо відсутні підтверджуючі документи. Ми супроводжуємо клієнта, готуємо пакет документів та працюємо з банками, які лояльно ставляться до криптовалютних операцій.

• Обмін криптовалюти (USDC → EUR): 1,5% – 3,5% (залежить від обсягу та країни отримувача).

• Конвертація готівки в криптовалюту: 2% – 2,5% через партнерські сервіси.

• Повний цикл (готівка → криптовалюта → фіат): близько 5,5% – 6%.

Комісія розраховується індивідуально після аналізу запиту.