cz
AML/KYC Policy

KYC and AML Policy for Unichain Finance

1. Introduction This KYC (“Know Your Customer”) and AML (Anti-Money Laundering) Policy defines the rules and procedures for customer identification, transaction monitoring, and reporting within the Unichain Finance platform. This policy aims to comply with the legal requirements of the Czech Republic, the European Union, and international standards on anti-money laundering and counter-terrorist financing.

2. Customer Identification (KYC) 2.1. Mandatory Identification

  • Any customer using Unichain Finance services for virtual asset exchange must undergo an identification procedure.
  • Identification includes identity verification (passport, ID card, driver’s license) and address verification (bank statement, utility bills).
  • For legal entities, additional information about ownership structure, ultimate beneficiaries, and management must be provided.

2.2. Politically Exposed Persons (PEP) Screening

  • Customers and their representatives are checked for politically exposed person (PEP) status.
  • If a customer is identified as a PEP, enhanced due diligence is applied, including verifying the source of funds.

2.3. Sanctions Screening

  • All customers are screened against international sanctions lists (UN, EU, OFAC, etc.).
  • If a customer or an associated entity appears on a sanctions list, Unichain Finance denies service.

3. Transaction Monitoring (AML) 3.1. Transaction Monitoring

  • All customer transactions are analyzed for suspicious activity.
  • Transactions exceeding €15,000 undergo additional verification, including source of funds assessment.

3.2. Suspicious Transactions

  • Suspicious transactions include frequent small transfers, unusual activity, and fund transfers to high-risk jurisdictions.
  • If suspicious transactions are detected, they are subject to internal investigation and possible reporting to the Financial Analytical Office (FAU).

3.3. Transaction Prohibition Unichain Finance has the right to refuse a transaction or terminate business relationships with a customer if:

  • The customer refuses to provide requested information.
  • Signs of money laundering or terrorist financing are detected.
  • The customer appears on sanctions lists.

4. Data Retention

  • Customer data is retained for 5 years after the termination of the business relationship.
  • All information is protected in compliance with GDPR and internal security measures.

5. Employee Responsibility and Training

  • All Unichain Finance employees undergo regular KYC/AML training.
  • A designated compliance officer ensures policy implementation and maintains records of suspicious transactions.

6. Final Provisions This policy is regularly reviewed and updated in accordance with changes in legislation and international AML/KYC best practices.

Politika KYC a AML pro Unichain Finance

1. Úvod Tato politika KYC (“Poznej svého zákazníka”) a AML (Boj proti praní špinavých peněz) stanovuje pravidla a postupy pro identifikaci zákazníků, monitorování transakcí a podávání zpráv v rámci platformy Unichain Finance. Tato politika je zaměřena na dodržování právních požadavků České republiky, Evropské unie a mezinárodních standardů pro boj proti praní peněz a financování terorismu.

2. Identifikace zákazníků (KYC) 2.1. Povinná identifikace

  • Každý zákazník využívající služby Unichain Finance pro výměnu virtuálních aktiv musí podstoupit identifikační proceduru.
  • Identifikace zahrnuje ověření identity (pas, občanský průkaz, řidičský průkaz) a adresy bydliště (výpis z banky, účty za služby).
  • U právnických osob je vyžadováno dodatečné poskytnutí informací o vlastnické struktuře, konečných beneficientech a vedení společnosti.

2.2. Ověření politicky exponovaných osob (PEP)

  • Zákazníci a jejich zástupci jsou kontrolováni na status politicky exponované osoby (PEP).
  • Pokud je zákazník identifikován jako PEP, je aplikována rozšířená kontrola, včetně ověření zdrojů finančních prostředků.

2.3. Kontrola sankčních seznamů

  • Všichni zákazníci jsou prověřováni vůči mezinárodním sankčním seznamům (OSN, EU, OFAC atd.).
  • Pokud je zákazník nebo s ním spojená entita na sankčním seznamu, Unichain Finance odmítne poskytování služeb.

3. Monitorování transakcí (AML) 3.1. Monitorování transakcí

  • Všechny transakce zákazníků jsou analyzovány na podezřelé aktivity.
  • Transakce přesahující 15 000 EUR podléhají dodatečnému ověření, včetně kontroly zdrojů finančních prostředků.

3.2. Podezřelé transakce

  • Mezi podezřelé transakce patří časté malé převody, neobvyklá aktivita a převody do rizikových jurisdikcí.
  • Pokud jsou zjištěny podezřelé transakce, podléhají internímu šetření a případnému oznámení Finančnímu analytickému úřadu (FAU).

3.3. Zákaz provádění transakcí Unichain Finance má právo odmítnout transakci nebo ukončit obchodní vztahy se zákazníkem v následujících případech:

  • Zákazník odmítne poskytnout požadované informace.
  • Jsou zjištěny známky praní špinavých peněz nebo financování terorismu.
  • Zákazník se nachází na sankčních seznamech.

4. Uchovávání údajů

  • Údaje o zákaznících jsou uchovávány po dobu 5 let po ukončení obchodního vztahu.
  • Veškeré informace jsou chráněny v souladu s GDPR a interními bezpečnostními opatřeními.

5. Odpovědnost zaměstnanců a školení

  • Všichni zaměstnanci Unichain Finance pravidelně absolvují školení KYC/AML.
  • Určený pracovník pro dodržování předpisů zajišťuje implementaci politiky a uchovává záznamy o podezřelých transakcích.

6. Závěrečná ustanovení Tato politika je pravidelně přezkoumávána a aktualizována v souladu se změnami v legislativě a mezinárodními osvědčenými postupy v oblasti AML/KYC.